👉🏻 Банки теперь будут внимательнее смотреть, откуда у вас наличные. Если вносите крупные суммы на счет без понятного происхождения, операция может попасть под проверку и даже блокировку.
ЦБ рекомендовал банкам усиливать контроль за наличными: для компаний и ИП внимание привлекут суммы от 30 млн руб. за 30 дней, особенно если это сильно больше обычных оборотов или наличка вообще не похожа на ваш привычный бизнес.
🔸 Что это значит на практике:
- 🔘готовьте документы, которые подтверждают источник денег — договор займа, чеки, авансовые отчеты, акты, кассовые документы;
- 🔘если банк увидит риск, он может поднять вам уровень риска, передать информацию в Росфинмониторинг и отказать в операции;
- 🔘если счет только открываете, банк сразу может спросить, как именно вы работаете с наличными и откуда они у вас были раньше.
По физлицам банк тоже будет смотреть на крупные пополнения и быстрые переводы за границу, но для бизнеса ориентир жестче — 30 млн руб. за 30 дней.
☝🏻 Вывод простой: если несете на счет наличные, заранее собирайте папку подтверждений. Иначе вопрос банка «откуда деньги?» может закончиться не только запросом документов, но и блокировкой операции.
P.S. Как вы считаете, банки будут чаще блокировать операции из-за наличных или просто чаще запрашивать документы?
🌟🌟🌟🌟
Ну а пока вы приходите в себя от свалившихся новостей, напомню вам, что уже сегодня в 13:00 мск мы с вами встречаемся на 2 дне интенсива «Как внедрить управленческий учёт: пошаговый план для бухгалтера без сложных таблиц и хаоса в цифрах».
Мы ждем всех вместе с Эльвирой Саляховой ровно в 13:00 мск, не опаздывайте.
А если еще не зарегистрировались, то у вас есть ПОСЛЕДНИЙ шанс 🔗 https://clck.ru/3Th9ih
Дискуссия