Каждый банк обязан контролировать валютные операции клиентов — это требование закона о валютном регулировании, а не инициатива конкретного банка
Сохраняйте ЧЕК-ЛИСТ, который убережёт от блокировки
- 😀 Проверить порог постановки на учёт. Импортный контракт — от 3 млн ₽, экспортный — от 10 млн ₽ (Инструкция Банка России № 181-И). Если сумма в контракте не зафиксирована — считают по факту платежей, и как только сумма достигнет порога, учёт становится обязательным
- 😀 Поставить контракт на учёт вовремя. Банк присваивает уникальный номер (УНК) в течение 1–2 рабочих дней после подачи документов. Без постановки на учёт банк операции по контракту просто не проведёт
- 😀 Собрать базовый пакет документов уже при сумме от 600 тыс. ₽ (даже если порог постановки на учёт ещё не достигнут): обычно банк запрашивает контракт, инвойс, транспортные или товаросопроводительные документы, акты (для услуг) и другие документы, подтверждающие операцию. Конкретный перечень зависит от сделки и требований банка
- 😀 Проверить соответствие платежа условиям контракта. Сумма, назначение платежа и участники сделки должны совпадать с тем, что указано в документах
- 😀 Подготовиться к справке о подтверждающих документах (СПД). Подаётся в течение 15 рабочих дней с даты таможенного оформления (для товаров) или подписания акта (для услуг)
- 😀 Следите за сроками исполнения обязательств по контракту. Банк контролирует сроки поставки товара, выполнения работ, оказания услуг или поступления оплаты в соответствии с условиями договора.
- 😀Если сумма контракта увеличивается доп.соглашением и превышает порог — обязанность поставить на учёт возникает с даты подписания допсоглашения, а не с начала действия контракта.
Пропустили этот момент — рискуете получить приостановку операций банком
Продолжается регистрация на Семинар «Бухгалтер ВЭД: учет, налогообложение, валютный контроль в 2026 году"
➡️ РЕГИСТРАЦИЯ И БОНУС
🔔 15-16 июля в 12:00 мск
А у ваших клиентов банк когда-нибудь приостанавливал валютный платёж?
- ❤️ — всё проходило без вопросов
- 👍 — банк запрашивал документы
- 🥲 — платеж блокировали
Дискуссия