Кейс: история убытка и как его избежать

Лаборатория деловой безопасности @da_bizraz

Мы разбираем экономическую и налоговую безопасность простым языком — кейсы, чеклисты и понятные алгоритмы для собственника. Показываем, как проверять контрагентов, проходить проверки, защищать базу клиентов и не кормить схемы своим оборотом. Без воды и страшилок — только то, что работает в суде и в реальном бизнесе.

Открыть в Telegram Другие публикации

Убыток: 6.5M₽. Виновник: халатность.

📍 СИТУАЦИЯ:

Оптовая компания электроники заключила сделку на 6.5M₽. Покупатель: розничная сеть "ТехМир". На первый взгляд — всё легально:

✅ Компания 3 года на рынке
✅ Офис в центре
✅ Директор говорит профессионально
✅ Договор правильно оформлен

Товар отправили. Через 2 недели: компания исчезла. Деньги не пришли. Убыток: 6.5M₽.

🔎 ЧТО ПОШЛО НЕ ТАК:

Клиент проверил ТОЛЬКО ВОЗРАСТ компании (3 года) — и успокоился. Остальные проверки не делал.

🚩 ФЛАГ #1 — ИСТОРИЯ ДИРЕКТОРА
ЕГРЮЛ по ФИО: 10 компаний за 3 года, 7 закрыто. Сценарий одинаковый: получает товар → исчезает → создаёт новую.
🚩 ФЛАГ #2 — СУДЕБНЫЕ ИСКИ
Картотека арбитражных дел: 15 исков против компаний директора. Открытые исполнительные производства: 8 штук, долг 42M₽.
🚩 ФЛАГ #3 — ФИНАНСОВАЯ ПРОЗРАЧНОСТЬ
В ФНС: никогда не подавала отчёты, задолженность 890K₽.
🚩 ФЛАГ #4 — ОФИС
Адрес в ЕГРЮЛ — почасовое бюро: 30 "компаний" на одном этаже.
🚩 ФЛАГ #5 — УСЛОВИЯ ПЛАТЕЖА
"ТехМир" просила 100% предоплату. Красный флаг: уверенная компания требует платежа при доставке.

💰 ПОСЛЕДСТВИЯ:

Убыток: 6.5M₽. Суды: 18+ месяцев. Вероятность вернуть: 10% (директор банкротился 7 раз). Компания чуть не закрылась.

✅ КАК ИЗБЕЖАТЬ:

Клиент сделал 1 проверку из 5. ПРАВИЛЬНО:

1️⃣ Возраст — 3 года ✓
2️⃣ История директора — 10 компаний, 7 закрыто ✗ СТОП
3️⃣ Судебные иски — 15 исков ✗ СТОП
4️⃣ Финансы — Не платит налоги ✗ СТОП
5️⃣ Офис — Виртуальный ✗ СТОП

ВЫВОД: Схема, не компания. Даже 2-3 проверки выявили бы риск.

📊 СТАТИСТИКА:

Из 100 компаний, потерявших деньги:
🔴 82% — не проверили историю директора
🔴 78% — не посмотрели судебные иски
🔴 65% — не проверили финансы
🔴 92% — не проверили офис

⏱️ 30 МИНУТ ПРОВЕРКИ = 6.5M₽ СПАСЁННЫХ

Если бы клиент потратил 30 минут на все 5 проверок: • 5 мин на возраст • 5 мин на историю директора ✗ ВЫЯВИЛ БЫ СХЕМУ Контракт не подписан. Убытка нет. 30 минут спасли 6.5M₽.

❓ У ВАС БЫЛО ПОХОЖЕЕ? Потеряли деньги потому что не проверили что-то? Поделитесь в комментариях 👇

🔗 НУЖНА ПРОВЕРКА ПЕРЕД ДОГОВОРОМ? DM → @edbizraz

#БизнесРазведка #УбытокВБизнесе #ПроверкаКонтрагентов #БизнесБезопасность #НалоговыеСпоры